比特币交易乱象：掮客掀“非吸”漩涡 玩家被圈近三亿元(4)

　　“通过跟律师沟通，发现难点在于一些被迫接受借贷关系的买家，容易被认定为是自愿的借贷关系，难以从法律上判定属于非吸”，一位买家对记者表示其忧虑。

　　“我们就是想给警察提供更多信息，证明他们在3月初就知道无法发币，此后的交易不仅是非吸，还是诈骗”，多位买家称。

　　“非法吸收公众存款和集资诈骗的区别在于是否以非法占有为目的。”北京德恒律师事务所律师徐凯曾公开表示。

　　徐凯分析，“以非法占有为目的”简单来说，就是在非法吸收公众存款之时，融资者不符合向不特定的人公开融资的条件，以不占有你的钱物为目的而进行融资，属于非法吸收公众存款。但如果融资者一开始就是要以骗取你的财物为目的非法集资的，那就构成集资诈骗。

　　维权群中是来自世界各地的买家，因为时差关系，几乎24小时都有人发言，他们不断在群中反馈又有谁回国报案，也会在群中讨论受理案件时警方反馈有何含义。

　　针对目前案件进展，杭州市滨江区西兴派出所5月21日回复新京报记者称，周毅、李想等二人目前已经刑拘，后续还会继续调查。

　　风险与法律边界

　　“以比特币为基础的场外交易难以得到法律的认可”

　　微信群里素未谋面的陌生人也可以进行大宗交易，这无疑也给诈骗、非法集资等犯罪行为提供了机会。那么，比特币场外交易的法律边界究竟在哪儿？

　　中国银行法学研究会理事肖飒表示，此类行为的法律后果具有不确定性，个人偶发行为合法，以此为业的行为可能涉嫌非法经营。

　　早在2017年，中国互联网金融协会就曾发布关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示。提示投资者通过比特币等所谓“虚拟货币”的交易平台参与投机炒作，面临价格大幅波动风险、安全性风险等，并指出各类所谓“币”的交易平台在我国并无合法设立的依据。

　　根据openlaw显示，与“比特币”相关的法院判决书共有461件，文书判决时间显示，2014-2018年，比特币相关判决案件数量直线上升，5年间的数量分别是9件、26件、54件、120件、216件。

　　而案由显示，“侵犯财产”相关案件数量153件，占比最多，而其中被判定为盗窃案的有98件，被判定为诈骗案的有37件。

　　除了被明确禁止的ICO，目前比特币场外交易是否合法合规？

　　2013年，我国对于比特币本身的法律属性给出了明确界定：特定的虚拟商品，也就是承认其“财物”的地位。2017年10月1日实施的《民法总则》再次确认了虚拟财产受到我国法律的保护。

　　肖飒分析，基于此，拥有比特币在我国是合法的。

　　在我国交换比特币是否合法呢？肖飒认为，偶发的个体与个体之间的交换行为合法。在她看来，我国法律中的“所有权”，就包含“处分权”这一重要权利，如何处分是所有权人的私权利，其他人无权干涉。

　　但是，如果将比特币当做一种类金融产品，以此为业，专门进行撮合和赚取差价的行为，则有可能涉嫌违法犯罪，具体而言，可能会涉嫌刑法第225条非法经营罪。

　　根据张明楷所著《刑法学》，非法经营罪所保护的法益是市场经济秩序。违反国家市场经济管理法规，破坏市场经济秩序，严重危害市场经济发展的行为不被允许。

　　肖飒表示，在其与团队其他律师（前刑事法官）交流中，他认为出于刑事政策的考虑，对于一些以兑换比特币为业，赚取差价，造成客户重大损失，引起严重后果的行为，不能排除按照刑法第225条第4项“其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为”层报到最高法院，最终以“个案批复”的形式确定某一种行为构成犯罪。